ښه خبره ده؟
له بده مرغه، دا "دندې" ډیری وختونه ډیریږي. د دې موقعیت اخیستلو نتیجه کولی شي ستاسو د سخت عاید پیسې له السه ورکړي) او هغه پیسې چې تاسو یې نه لرئ (او همدارنګه د احتمالي جرمونو تورونه.
کیدی شي یو څه وخت ښه شي، مګر ژر یا وروسته شیان بدسورتیا ترلاسه کوي.
اپیل
تفصیلات د هر عملیاتو سره توپیر لري، مګر د پیسو لیږد ډیری ډیزاینونه ورته ورته ځانګړتیاوې لري: تاسو د هر څه کمولو لپاره د پیسو لیږدول سوداګرۍ تاسو ته لیږئ، او تاسو د کور څخه کار کولی شئ. تاسو پرمختللي مهارتونو یا روزنې ته اړتیا نلرئ، او د عاید احتمال د تیر شوي هر څه په پرتله په تیره اندازه) د میډیا د ملی عوایدو څخه زیات، او هرکال په شپږو ارقامو کې.
څه شی کولی شي غلط شي؟ که دا سمه وي چې سم وي، نو دا ممکن وي.
تاسو څنګه لرې؟
د پیسو لیږدول د کار لپاره د پام وړ خطرونه شتون لري. ډیرې پیسې چې تاسو په دې دندې کې ترسره کوئ بې ګټې دي: تاسو پیسې نشي کولی رد کړئ یا پیسې بیرته ترلاسه کړئ . په هرصورت، مګر که چېرې تاسو نغدې پیسې وسپمئ، هغه زیرمې چې تاسو یې کولی شی بدلیږي.
تاسو به ګومان کوئ : دا عملیات اکثرا ډیریږي، او تاسو به په ځینو وختونو کې پیسې له لاسه ورکړې.
لکه څنګه چې پیسې راځي او ستاسو حساب ته ځي، تاسو او ستاسو بانک به وروزل شي چې دا لیږدونه د ورځني پیښو په توګه وګوري. بانک به تاسو ته چټک فنډ روښانه کړي (یا لږترلږه هغه پیسې چې تاسو ته موجود وي)، او تاسو به وتوانیږئ چې ژر تر ژره پیسې ورکړي.
دا څنګه پاى ته رسيږي: یو ورځ، یو لوی تادیه به راشي، او تاسو به تادیه پرته پرته له کوم حساسیت څخه راوباسئ.
په هرصورت، دا د وخت لپاره وخت نیسي چې بانکونه پوه شي چې یو زیرمه به واضح نه وي، او هیڅ تضمین نلري چې تاسو به دا فنډ ترالسه کړئ. ستاسو بانک به ستاسو د حساب څخه خراب زیرمه بیرته راولي - مګر تاسو به دمخه د پیسو تادیه کړی وي. په نتیجه کې، تاسو به په معامله کې پیسې له السه ورکړئ، او ستاسو د حساب توازن به منفي وي. په متبادل توګه (که تاسو پیسې تادیه نه کړئ)، یو تادیه به تاسو ته درکړل شي د جعلي په توګه راپور شوي، او دا به تعقیب شي.
شخصي معلومات: کله چې ستاسو د کار لپاره درخواست کول، تاسو ممکن حساس شخصي معلومات چمتو کړئ. د "کارموندنې بهیر" برخې په توګه، تاسو ممکن د خپل ټولنیز امنیت شمیره، د بانکي حساب معلومات ، او د شاليد چکونو او نورو اړتیاو لپاره نور شخصي معلومات تایید کړئ. هغه پیسې چې تاسو پیسې سمبالولی شي احساس احساس کړئ. په هرصورت، دا معلومات ستاسو د حسابونو څخه د پیسو غال کولو یا ستا شناخت غال کولو لپاره کارول کیدی شي.
جنايي تورونه: د پیسو له لاسه ورکولو سربیره، تاسو د پیسو مینځلو عملیاتو په عملیاتو کې د ګډون لپاره د جنايي تورونو سره مخامخ کیدی شئ.
د پیسو مینځل
په ځینو مواردو کې، د پیسو لیږد دندې د پیسو مینځلو د غیر قانوني عملیاتو یوه برخه ده. د پیسو مینځلو پروسه د غیرقانوني ډوله بودیجې اخیستل او د دې فنډونو قانوني اسنادونو ته داخل کول دي چې دا د پیسو لګولو لپاره د اصلي مالي سیسټم کې لګول کیږي.
په ټوله نړۍ کې جنایتکاران غواړي خپل عایدات په خپل شخصي حسابونو کې ترلاسه کړي، مګر دوی نشي کولی چې د هیډ شوي حسابونو څخه جعلي لیږدونکي په خپل حساب کې جوړ کړي - څیړونکي به په چټکۍ سره معلوم کړي چې د جرم تر شا دي. په ورته ډول، دوی نشي کولی د قانوني سوداګرۍ پرته لویه اندازه پیسې جمع کړي یا د سره سم جغرافیه کولو خطر) بانکونه، مالیه راټولونکي، او تنظیم کوونکي به د دې فنډونو سرچینې په اړه پوه شي (.
د پیسو مینځل: کله چې تاسو د پیسو لیږد کار کوئ او مجرمانو سره پیسو مینځلو سره مرسته کوئ، تاسو د " پیسو خساره " په نوم پیژندل کیږئ. ستاسو دنده د پیسو اصلي پیښه ده چې مجرمینو ته ځي. ځکه چې ستاسو شخصي حساب پاکه ده) د جنايي فعالیت په اړه نه پوهیدل (، هغه پیسې چې تاسو یې زیرمې کړئ د بانکداري سیسټم کې معرفي شوي، او هیڅوک شکمن نه دي. دا فنډونه د مجرمینو سره بیرته پرته له کومې ستونزې سره ځړول کیږي) مجرمین هیڅ ستونزه نه تجربه کوي، مګر تاسو به یې.
د بورډ تاديه: کله چې جنايتکاران د معياري بانکي چينلونو له لارې پيسې ترلاسه کوي، د چارواکو لپاره دا ستونزمنه ده چې وګوري چې هغوى پيسې څنګه ترلاسه کوي. د ډفیل بکس سره ډیری د شکایاتو راټولولو زیرمې شتون نلري، او د هغه سوداګرۍ څخه بیرته اخیستل چې تحقیق یې تر سره نه وي. پر ځای، وصول کونکي ساده عمرونه، د پیسو امر، یا د ACH لیږد لیږدوي - لکه د عادي معاش - ګټونکي په څیر.
د پیسو مینځلوونکي: کله چې تاسو د غیرقانوني پیسو انتقال غیر قانوني دنده ترسره کوئ نو تاسو څوک پیسې لیږئ ؟ د پیژندلو لپاره دا ناممکن ده، مګر عام لینډران ترهګر سازمانونه، هیکرز، غلا شوي شتمنۍ او د مخدره موادو کښت او نور شامل دي.
ایا کولی شئ د پیسو بیرته ترلاسه کړئ؟
یوځل چې ستاسو بانک پر تاسو پیسې راولي او ستاسو حساب ته زیرمې بیرته راوړل کیږي، تاسو به هیڅ ډول لاره ونه لرئ چې ستاسو د "ګمارونکي" څخه بیرته پیسې ترالسه کړئ. که دوی ستاسو پوښتنو ته ځواب ووايي، نور خطرناک شیان وکړئ.
ستاسو بانک ته شکایت؟ تاسو کولی شئ خپل بانک ته ستونزې راپور کړئ، مګر تاسو د خپل حساب څخه لیږد تایید کړی، او ممکن پیسې بیرته اخیستل شوي پیسې بیرته اخیستي ترڅو پیسو امر واخلئ یا د پیسو په مرکزونو کې لیږد ولرئ. د پایلې په توګه، ممکن د بانک لپاره کومه ستونزه شتون ونلري) ځکه چې تاسو یوازینی کس یاست چې ستاسو حساب ته ورسید (.
قانوني ځای؟ تاسو کولی شئ دغه قانون د قانون پلي کولو ته راپور ورکړئ، مګر هغه خلک چې تاسو یې ورسره معامله کوله ډیری احتمالي بهرنيان یا بل ډول ستونزمن دي. سیمه ییز چارواکي کولی شي یو راپور واخلي (کوم چې تاسو ممکن د ځینې ګټو ترالسه کولو لپاره کاپي ته اړتیا ولرئ)، مګر دوی په عمومي ډول د دې جرمونو تحقیق کولو سرچینې نلري. که ستاسو بانک د پیسو بیرته السته راوړي نو تاسو کولی شئ د خپل "ګمارونکي" په وړاندې قانوني اقدام راوړو، مګر بریالیتوبونه خورا ټیټ دي.
د پیسو انتقال لیږد لپاره لارښوونې
د پیسو لیږدول د کار کولو په اړه ډیر محتاط پاتې شئ. خپل ځانونه لاندې پوښتنې وپوښتئ، او بیا پریکړه وکړئ که چیرې فرصت احساس احساس کړي (یا که خطرناکه وي).
- کوم ډول سوداګرۍ به د پیسو د سمبالولو لپاره یو بشپړ اجنډا په کار وګوماري؟
- ایا تاسو د هغه کار لپاره مناسب نرخ درکول غواړئ، یا دا هم ښه ده چې سم وي؟
- ستاسو د شخصي بانکي حساب له لارې د پیسو ډکول څه ډول سوداګرۍ ته اړتیا لري - دوی د دوی اړتیاوو لپاره سوداګریز حساب نلري؟
- تاسو څومره خطر لرئ کله چې تاسو ته پیسې واستوئ چې تاسو نه پوهیږئ؟