د مشاورینو موندلو لپاره د پلټنو انجنونه وکارئ چې ستاسو معیارونه پوره کوي.
دا پنځه مالي سالکار مشاورین انجن تاسو ته اجازه درکوي چې ستاسو د لټون محدود کړي نو تاسو کولی شئ هغه کس ومومئ چې تاسو ته ستاسو حق دی. تاسو کولی شئ د جغرافیائی سیمې ساحه وپلټئ، څنګه چې مالي مشاور معاوضه کیږي، او د ځانګړتیاوو په برخو کې.
01 تصدیق شوي مالي پالنر ومومئ
د مالي پلان ټولنه کې دا د لټون انجن تاسو ته اجازه درکوي چې د تخصیص ساحه، د خسارې میتود، او د هغه عایداتو یا عاید کمولو له لارې چې د دوی لخوا ولري د تصدیق شوي مالي پالنرانو ډایټابیس ډاټابیس وپلټئ. CFP (R) باید یو قوي امتحان تېر کړي، او د CFP (R) د نوم لیکنې څخه کار اخیستلو دمخه د درې کلونو تجربه ولري، نو کله چې تاسو یو CFP استخدام کړئ تاسو پوهیږئ چې یو څوک چې نوی نښې ندي.
پرو: دا یو خورا ښه لار ده چې ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو یو تصدیق شوي مالي پالنر TM ته ګمارل کیږئ او بیا خپل لټون محدود کړئ ترڅو ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو مالي مشاور چې د ماهرین سمه برخه لري.
کنسټر: هیڅ نه
02 مشاورین چې د بومر سره کار کوي
بوومیرر په ټولو جغرافيائی سیمو کې د مالي پلان جوړونکو او مالي مشاورینو بشپړ لیست چمتو کوي. تاسو د زپ کوڈ لخوا د هغوی لټون کول. د عکسونو او تفصيلي معلوماتو سلاکارانو ته د لوړې شوي لیست ورکولو لپاره ورکول شوي، او د بوومر ډیموکراتیک سره کار کولو کې لیوالتیا لري. بوومیرټر هم ډیر معلومات لري چې د هغو مشاورینو لخوا لیکل شوي چې په دوی ډایرکټر کې لست شوي.
پرو: تاسو به ستاسو په جغرافيائی سیمه کې د ټولو مالي پالن جوړونې او پانګونې مدیریت شرکتونو بشپړ لیست ومومئ. هغه کسان چې د زیاتو شویو لیستونو سره د بوومر عمر لرونکو مراجعینو په لټه کې دي.
تسهیل: تاسو به د لیستونو په لټه کې وکړو ترڅو د شرکتونو او مالي مشاورینو موندلو لپاره چې د خدماتو وړاندیز او د خساره جوړښت وړاندې کړئ چې تاسو یې غوره کړئ. بوومیرر ستاسو لپاره لیست وړاندې نه کوي.
03 یواځې د مالي مشاور پیسې ومومئ
د NAPFA ټول غړي) د شخصي مالي مشاورینو ملي ټولنه (یواځې فیس دي، دا پدې مانا ده چې دوی د کم شوي تولیداتو پلور نه کوي. د دې لټون انجن سره، تاسو په خپل ښار او دولت کې واچول ترڅو د فیس- مالي مالی مشاورینو لیست پیدا کړئ چې ستاسو سره نږدې تمرین کوي.
پرو: د مالي سالکارانو په پرتله، په ټولیزه توګه، د NAPFA غړي ډیر تجربه شوي، اعتبار لري، او د ښې تاسیس شوي کړنې لري. دوی باید د سخت دوام لرونکي تعلیمي اړتیاوې پوره کړي لکه څنګه چې د NAPFA 60 ساعته دوامدارې زده کړې ته اړتیا لري هر کال دوه غړي پاتې شي.
Cons: د NAPFA غړي ممکن لږ تر لږه فیس یا لږ تر لږه د شتمنیو اړتیاوې ولري؛ د مثال په توګه، ځینې به د هغه مراجعینو سره کار ونلري کوم چې پورففایف یې له $ 500،000 یا $ 1،000،000 څخه کم وي.
04 مالي مشاورین چې څوک یې حسابوي
د ګریټټ پالن کولو شبکې سره، تاسو کولی شئ د خپل زپ کوډ کې یې وغورځوئ ترڅو د مالي سالکارانو لیست پیدا کړئ کوم چې د یو ساعت ګیټ نرخ لپاره مالي پالن چمتو کوي.
پرو: د وختونو پلان کول د مالي پریکړو په اړه د نظرونو د ترلاسه کولو لپاره یوه ښه لار ده. یو ساعت ساعت مالي مشاور کولی شي جامع مالي پالن پرمخ بوځي، یا د وړو ځانګړو پروژو لکه د 401 (k) پلان تخصیص، یا د Roth IRA یا روایتی IRA تمویل لپاره مرسته وکړي.
کنسرت: که تاسو د مالي مشاور سره د روانې اړیکو په لټه کې یاست نو څوک چې دننه او بهر وضعیت پیژني، بیا به دقیقه پالن جوړیدل ممکن د تګ کولو لاره نه وي.
05 پالادین راجستر - د سمون خدمت
پالادین راجستر د پام وړ اندازه زده کړې توکي برابروي کوم چې کولی شي ستاسو د اړتیاو لپاره د مالي مالي مشاور په موندلو کې مرسته وکړي. دوی خپل سلاکاران مخکې له دې کوي او هیڅوک یې د دوی په پلیټ فارم کې نه پریږدي. د خدمت کارولو لپاره، تاسو د خپلې کورنۍ په اړه اساسي معلومات ډک کړئ، او بیا تاسو په ځینو انتخابو مشاورینو سره ملګری شئ چې ستاسو اړتیاوې پوره کوي.
پرو: د ډیری لیستونو له لارې د پلټنې لپاره اړتیا نشته. یو ځل چې تاسو آنلاین فورمه ډک کړئ او خپل غوښتنلیک وړاندې کړئ، ستاسو وضعیت په شخصي توګه د یو څو غوره مشاورینو سره مل کیږي. ستاسو د اړیکو معلومات دوی ته لیږل کیږي، او د هغوی شرکت معلومات تاسو ته لیږل کیږي.
Cons: که تاسو د خالص ارزښت او شتمنۍ معلومات چمتو نه کوئ نو بیا به تاسو د دې لټون انجنی په کارولو سره د مشاور مشاور پیدا کول ستونزمن وي.