د هغه ډیزاینونو کمول چې د مشاور له نوم وروسته ښکاره کوي
لومړنۍ ګام چې د مالي مسلک د ارزونې په برخه کې ښکیل دی د هغه نوم د پیژندنې وروسته پیژندنه پوهیږي او په ریښتیا پوهیږي چې دا څه معنی لري - دا به تاسو ته ووایي چې هغه مالی ډول چې په کې یې روزل شوی.
د مالي پلان ډیزاینونه
د هغه مسلکي وګورئ څوک چې د CFP® - تازه مالي مالي پالنر TM-تایید ترلاسه کړی که تاسو د خپلې کورنۍ لپاره وړ مالي مشاور غوره کړئ. هغه باید د دې ډیزاین کارولو لپاره د CFP® بورډ زده کړې، معاینه، تجربه، او اخالقي اړتیاوې پوره کړي.
دا آزموینې د بیمې، پانګه اچونې، مالیه، د ځمکې د استملاک پالن، او د مالي پالن کولو سیمو پراخ پوښښ لري. ډیری دا مسلکیان یوازې یو ماهرین دي، مګر دوی د هغو مسلو په اړه چې دوی د دوی د وړتیا څخه بهر دي، په نورو شبکو کې کار کوي. تاسو کولی شئ د CFP® د معیارونو بورډ له CFP® ډیزاین په اړه نور معلومات زده کړئ.
یو بل وړ ارزونه د PFS دی. دا د مالي مشاور نقشه ده چې تصدیق شوي عامه محاسبین یا CPA کولی شي ترلاسه کړي. په حقیقت کې، یوازې CPA کولی شي د PFS نومونه ترالسه کړي. تاسو ممکن غواړئ چې د دې اشنا سره څوک څوک وټاکئ که چیرې تاسو د مالي پالن جوړونې اړتیاو سره سم د مالیې پالن کولو پرمختللی اړتیاوې لرئ.
د تقاعد پلان کولو ډیزاینونه
که څه هم ډیری ډیزاین دا په ډاګه کوي چې څوک د دې وړتیا لري چې د لوړ اتباعو لپاره تطبیق وي، ډیری یې اعتبار نه لري. که تاسو نژدې نږدې تقاعد یاست، وال ستریټ ژورنال وايي چې تاسو غواړئ خپل مالي مشاور د لاندې دریو نمونو څخه یو لرئ:
- د تقاعد مدیریت شنونکي®، یا RMA®، د تقاعد د عاید صنعت ټولنه لخوا تاسیس شوی
- د تقاعد عاید تصدیق شوی پروفیشنل، یا RICP، د امریکایی کالج لخوا وړاندیز شوی
- د تصدیق شوي مشاور سلاکار یا CRC، چې د تقاعد زده کړې نړیوالې موسسې لخوا تاسیس شوی
تاسو د RICP vs. RMA vs CRC - د مالي مشاورینو لپاره د غوره انتفاعي عوایدو غوره کول د صنعت متخصص مایکل کټیسس لخوا د دې دریو نمونو تشریح موندلی شئ.
د پانګې اچونې مدیریت اعتبار
که تاسو د انفرادي زیرمو او بانډو د پورٹونو اداره کولو لپاره د پانګه اچونې مشاور په دنده ګومارلو په لټه کې یاست، هغه څوک ومومئ چې د CFA® ډیزاین لري. دا نقشه د چارټر شوي مالي شنونکي لپاره ده او دا پدې مانا ده چې هغه باید څو کلونو لپاره مطالعه کړي او د امتیاز صنعت درې اړخیزې کچې تیریدلو سره د محافظتي صنعت په اړه ژوره پوهه وښيي. د دوه اړخیزه فنډ اداره کولو نړۍ کې ترټولو غوره دندې د هغو خلکو لخوا ترسره کیږي چې لږترلږه د CFA نوم لیکنه یې ترالسه کړې.
که تاسو د متقابلو بسپنو د پورٹ فولیو اداره کولو لپاره یا مشاور استخدام کوئ یا ستاسو د پورٹ فولیو بیلابیل برخې برخې لپاره سالکار مشاورین غوره کړئ، هغه څوک وګورئ کوم چې د CIMA تصدیق کوي. CIMA د پانګه اچونې مدیریت شنونکي® لپاره ولاړ دی.
دا ډیزاین ته اړتیا لري د احصایې، مالي، اقتصاد، ځانګړتیا بازارونو، د پورٹ فولیو تیوری، د روڼتیا مالي چارو، او د متفرقه پورونو جوړولو لپاره د پورف فولیو د مدیر انتخاب تمرکز.
د بیمې مسلکیان
ستاسو د ځانګړي بیمې اړتیاوو پورې اړه لري، تاسو ممکن داسې څوک ته اړتیا ونه لرئ چې د لښکرګاه کچه یا د پرمختللې پوهه پوهې ترالسه کړي چې ولې د بیمې محصول توپیر د بل څخه توپیر لري. مګر ډیری پالن جوړونکي د بیمې څخه د خطر لیږدول یا د مالی پالن جوړونې په توګه کاروي، نو دا د خپل بیمې مسلکی پورتنی پوهه په پوهیدلو کې د مفهوم احساس کوي.
ډیری دغو مسلکیانو د چارټرڈ مالي مالي مشاور® یا ChFC نوم لیکنه نیسي. یو عام ChFC مسلکي به د دې نښه ترالسه کولو لپاره نږدې 400 ساعته مصرف کړي او هغه باید د ساتنې لپاره دې د 30 ساعته دوامدار تعلیم بشپړ کړي.
د شتمني لیږد او جامع پالن جوړونې ځانګړتیاوې د دې نومونې سره ټینګار کوي.
اضافي سرچینې
یو مالي مشاور کولی شي ډیری، ډیری نور نمونې ترالسه کړي، مګر ډیری یې د سختو معیارونو اړتیا نلري. دوی یوازې د دې لپاره چمتو شوي چې د هغه چا نوم تر شا چې یو څوک یې د لیکونو زیاتولو کې مرسته وکړي. تاسو کولی شئ د نورو ډیزاینونو په اړه نور معلومات ترلاسه کړئ چې د مالي ډیزاین پیژندلو ته لاړ شئ، هغه ویب پاڼه چې د مالي خدمتونو تنظیم کونکو ادارو لخوا تمویل کیږي.
او تل د خپل مشاورینو تصدیق او شکایت ریکارډ وګورئ مخکې له دې چې تاسو یې ګمارل.