د بکسونو غوره بسپنه: تعریف، ګټې او ستراتیژۍ
د پیرودلو لپاره د غوره لیست فنډ غوره کول د یوې بشپړې پوهې سره پیل کیږي چې څنګه د لیدو کارونو کار او د پانګه اچونکو لپاره وړاندیزونه څنګه.
د انډول فنډونو لومړنۍ پوهې ته په پام سره، یو پانګه اچوونکی وروسته پوهیږي چې څنګه دوی تحلیل کړي او څنګه د دوی د پانګې اچونې اهدافو لپاره غوره غوره کولو غوره کړي. دا مهمه ده چې پوه شي چې ولې د انګیرنې فنډونه اکثرا فعاله اداره شوي فنډونو څخه غوره دي.
نو، پرته له نورو عوایدو پرته، اجازه راکړئ د لیږد په اړه د زده کړې په اړه کار وکړو.
د شاخص تعریف او بیلګه
حتی که تاسو ابتدايي نه یاست، د اساساتو سره د غوره لینکس فنډ پیل کیږي. د پانګې اچونې په اړه یو لینکس، د هغو امنیتونو احصایوي نمونې ده چې د بازار مشخص شوې برخه استازیتوب کوي. د مثال په توګه، د S & P 500 Index ، د 500 لوی لوی پانګه اچونې (اکا لوټاپ وړ) ذخیره نمونې نمونه ده.
په پانګونو کې د زرګونو لوی توکیو ذخیره شتون لري، مګر د شمیرو نمونې اخیستنه به په سمه توګه د ټول بازار بازار نرخ منعکس کړي. د رایې ورکولو په شمول د شمیرو نمونې په څیر، دا به ستونزمن وي او د تولید وړ وي چې د نفوس ټوله برخه رایه وکړي یا د لیږد کولو په صورت کې، د بازار ټوله برخه ونیسي. له دې امله د احصایې نمونه کول د بازار په برخه کې د ځانګړو مصؤنیتونو - یوه نښې - کولی شي په سمه توګه د ټولې برخې استازیتوب وکړي پرته له دې چې د برخې دننه ټول امنیتونه.
نو کله چې د انډول جوړیدل یوځای شي، د وجهي صندق پورونه ودان کیدی شي او پانګه اچونکو ته چمتو شي.
د S & P 500 Index پرته، د مارکيټ یو شمیر لوی شاخصونه شتون لري لکه د دوون جون صنعتي اوسط، NASDAQ 100، او رسل 3000.
د انډول فنډ تعریف: د انډول وجهي صندوق څنګه کار کوي
د نښې فنډونه دوه اړخیز فنډ یا د تبادلې - سوداګریزې فنډونه) ETF (دي چې په تدریجي توګه د بنچمارک شاخص تعقیبوي. د S & P 500 د انډول صندوق به ورته زیرمې چې په لینکس کې وي.
دلته یو ساینس شتون لري چې د هرې نیولو لپاره یوازې دقیق تعقیب کولو سره شامل دي، کوم چې په لرګیو یا زرګونو کې کیدی شي، د لیست پر بنسټ. د انډول فنډ جوړولو لپاره، مدیریت ټیم باید پریکړه وکړي چې څومره لیست) د ونډې شمیر (څومره چې په لست کې یې لیست اخیستل کیږي.
دا مفکوره د دې لپاره ده چې د خپل ځان د لیږد وزن فیصده کړي. هغه شاخصونه چې د ونډې درجه بندي کوي تر څو لویې برخې ورکړ شي لوی فیصده وزنونه د پانګونې کولو وزن لرونکي حسابونو (اکا کټ وزن لرونکي یا د مارکيټ وزن لرونکي وزنونه) بلل کیږي. S & P 500 د کیپ وزن شوي انڈیکس مثال دی. د ډیرو لینکونو فنډونه به د وزن وزن لرونکي انڈیکس عکس واخلي د ونډو ونډې وپلوري ترڅو ذخیره د لوی ترټولو پانګیز کولو سره لویه پانګه اچونه سره تر ټولو لویه د انډول فنډ کې د فیصدو لخوا ساتل کیږي. د بیلګې په توګه، غوره لیګونه به د ایپل (AAPL)، مائیکروسافټ (MSFT)، الففاګ، (GOOG) او فېسبوک (FB) شرکتونو په توګه وي ځکه چې دا د بازارونو د پانګونې له لارې تر ټولو لوی زیرمې دي.
د انډول فنډونو ګټې
څلور لومړني دلیلونه دي چې ولې پانګه اچونکي د خپل پانګه اچونې ستراتیژیو لپاره د انډول فنډونه اخلي : 1. غیر فعال مدیریت، 2. ټیټ لګښتونه، او 3. پراخه توپیر.
- غیرقانوني مدیریت: د نښې فنډونو ته "د بریښنا په مدیریت" کې ویل کیږي ځکه چې د یوې نښې فنډ مدیر یوازې د محاسبې پېرود او ساتل غواړي چې د لیست د فعالیت سره سم د اهدافو لپاره د ورکړل شوی شاخص استازیتوب کوي، نه یې وهل. په لنډیز کې، د غیر فعال مدیریت دلیل د پانګې اچونې لپاره ښه دی ځکه چې "تاسو نشی کولی دوی ووهلو، نو هغه سره یوځای شئ."
- د لږ لګښتونو لګښت: د سکرتور فنډ مدیر په فعاله توګه د محافظت څیړنه نه کوي او دوی د ډیرو تجارتونو ساتل ندي. دا د لږ لګښتونو ژباړه، کوم چې د لیږد لپاره د فنډ لپاره لویه ګټه ده ځکه چې د پانګې سپما د پانګه وال لپاره لوړ عاید ته ژباړه کوي. د دې دلیل لپاره، د لینکس فنډونه د ټیټې کچې لګښتونو سره وګورئ. د مثال په توګه، یو وینډوډ د دوی د لیست لپاره فنډونو لپاره لږترلږه لږ لګښت لري ځکه چې دوی خورا لږ اعلانونه کوي او د دوی ونډه اخیستونکي ملکیت لري. که چیرې د نښې فنډ د 0.12 د لګښت تناسب ولري مګر د پرتله کولو وړ بودیجه د 0.22 د لګښت تناسب لري، د ټیټ لګښت لینکس فنډ د 0.10 فوری ګام لري. دا یوازې د 10 ډالرو سینټ ته د هر $ 100 پانګوونې لپاره سپما ورکول کیږي، مګر هر قلمي حسابونه، په ځانګړې توګه په اوږد مهال کې، د معلوماتو لپاره.
- د مالیې وړتیا: د ساتلو لګښتونو ټیټه برخه کله چې ممکنه وي پانګه اچونې باندې مالیه کمه کړي. که چیرې پانګه اچونې د ماليې وړ حساب کې ساتل کیږي، د پانګې ګټې او د ونډې ګټې مالیه وي. د پیسو لیږد په عمومي ډول د دوی د معیوبیت له کبله د پانګې اچونې ټیټې لاسته راوړنې لري.
- پراخ توپیرونه: یو پانګه اچوونکی کولی شي د بازار لویه برخه بیرته اخیستل د یوې لیست په فنډ کې ونیسي. د نغدو پیسو ډیری وختونه په سلګونو یا حتی په زرګونو هستوګنو کې پانګونه کوي پداسې حال کې چې فعاله اداره شوي فنډونه کله ناکله د 50 څخه کمه پانګه اچونه کوي. په عمومي توګه، د ډیرو پیسو سره فنډونه د هغو لږو سره چې د کمو ساتو سره پرتله کوي د مارکيټ لږ خطر لري؛ او د شاخصونو فنډونه په عموم ډول د خپلو فعاله مدیریت کونکو همکارانو په پرتله د نورو محافظتونو وړاندیز وړاندیز کوي.
د انډول وجهي صندق لپاره د متوازنو فنډونو شرکتونه
که تاسو غواړئ خپل فنډونه په یوه دوه اړخیز فنډ شرکت کې وساتئ، د لیست لپاره د تمویل لپاره غوره ملګري شرکتونه باثباته او خوندیتوب دي:
- ویرون پانګونه : د "بګلرډز، کور" کور، د پخپله پخپلو خلکو لپاره د دوه اړخیزو فنډونو شرکتونو غوره او غوره دی. بنسټ ایښودونکی جیک سی "جیک" بوګل د خپل نظر په شاوخوا کې شرکت جوړ کړ چې د ټیټ لګښت لیست د فنډونو کولی شي د اوږدې مودې پانګه اچوونکي لپاره لوړ عایدات چمتو کړي. بګل دا وښودله چې د لوړ سیسټم لګښتونه او د انسان تیروتنې تمایل له منځه تللی د فعالې فنډونو لپاره د وخت په تېرېدو سره بیرته راځي. له همدې کبله، د ټیټ لګښتونو عمومي مفهوم او د احساساتي خنډونو لرې کول چې د انډیکس د پانګوالو لپاره ترټولو غوره وسایط برابروي، په ځانګړې توګه د هغو اوږدمهالو وخت افقیانو لپاره چې د 10 کلونو څخه زیات وي.
وینډوډ د تبادلې تبادلې فنډونه) ETFs ( وړاندیز کوي، کوم چې په بشپړ ډول د بګل لخوا نه دي اخیستل شوي، کوم چې د ETFs لیږل د منځنۍ پانګه اچوونکي لپاره ممکن د رجحان په توګه.
د پانګې اچونې پانګه اچونه : د دوی فعاله اداره شوي بودیجې لپاره او د تقاعد خدماتو او محصولاتو چمتو کولو لپاره د 401 (k) پالنونو او IRAs برابرونکي په توګه پیژندل شوي، د سوداګریو او افرادو لپاره، شاید د ویناوډ ترټولو لوی سیال د کم لګښتونو سره د نښې فنډونه.
د غوره S & P 500 انډول فنډونه
د S & P 500 لیست د بسپنو فنډونه یو څو لومړني شیان په عام ډول لري. دوی لګښتونه ټیټ ساتي، دوی د حساب محافظتونو سره سمون لري د ښه کار ترسره کوي (د تعقیب غلطیت په نوم یادیږي)، او دوی مناسب وزن لرونکي طریقه کاروي.
دلته درې غوره لینکس فنډونه دي چې د S & P 500 تعقیبوي:
- د وینګور 500 انډیکس (VFINX): له 35 کالو څخه زیاته موده، د وینجرډ بنسټ ایښودونکی جان بګل دا وښوده چې اکثره د پانګه اچونکو پانګه اچونکي نشي کولی د S & P 500 Index Index اوږد مهال اوږد مهاله وي. د هغه مفهوم د ساده لیست سره سمون درلود او لګښتونه یې کم وو. ساده او افراطیت د بریالي پانګه اچونې او موثریت دوه لوی اهداف لري دغه فضیلتونه په مهارت سره دي.
- د سپتمبر سپتمبر 500 اندیښنه (FUSEX): د اطمینان اندازه، د اشاری سره تجربه او د ویناوډ سره د سیالي کولو سره یوځای کول د لیست جوړونې فنډ وړاندیز یوازې یوازې د وانګورډ لپاره. ډیری وخت د دوو لوی سیالانو تر مینځ د لیست فنډونه د مصارفو او کړنو په اساس غیر معقول دي. په پایله کې، سیالي د پانګه اچوونکي لپاره د کیفیت لوړ کیفیت رامنځته کوي.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): چارلس سکاو د پانګوالو لپاره د رخصتی بروکسل خدمت څخه ډیر چمتو کولو لپاره هیله مند هڅه کړې: دوی د وینډوډ او زړورتیا د اندیښنو د صندوق بازارونو کې ژور ډوب کړي. د دوی شاخصونه معمولا د لویو سیالیو په پرتله د لګښت نسبت کې یو څه لوړ دي مګر که تاسو د Schwab پانګه اچوونکي یاست، نو تاسو به د شبکې څخه بهر فنډونو کارولو لپاره د لیږد فیس هم وساتئ او د Schwab index index څخه کار واخلئ.
د سټیټ ټولټال بازار لیست ډیری فنډونه
د ټولو سټ مارک انډیکس فنډ یو دوه اړخیز فنډ دی چې د زیرمو په یوه ټوټۍ کې پانګه اچوي چې د زیرمې او د ځانګړو معیارونو فعالیتونه، لکه د Wilshire 5000 یا Russell 3000 کارکونکي به په نښه کړي. پدې اثاثو کې د متحده ایاالتو د کور ډیری برخه د ونډو تبادلې د سوداګرۍ تبادلې، چې له امله یې د "ټول بازار" نوم په عمومي توګه د فنډ نوم کې شامل دی. د S & P 500 د Index Index فنډونو په څیر، ویلیرشیر 5000 د مارکیټ وړ وزن لري، دا پدې مانا ده چې لوی شرکتونه) هغه لوی وګړي چې لوی لوی پانګونه لري (به د کوچنیو شرکتونو په پرتله د فیصدو له مخې د لوړې برخې نمایندګي) د لوړ پوړونو تر منځ وي (.
- د وینزوډ مجموعي سټیټ بازار بازار (VTSMX): Vanguard اصلي لینکس دی او VTSMX د لومړني لینکس فنډ څخه دی چې ټول مارکیټ نیسي. د لګښت تناسب 0.16٪ سره، VTSMX د هرې دوه اړخیز فنډ پورټ فولیو لپاره خورا پیاوړی کور جوړوي.
- Schwab د سټارټ مجموعي بازار بازار) SWTSX ( : د مصرف نسبت نسبت 0.09 فیصده، دا مشکل دی چې SWTSX ووینئ مګر دا چې تاسو د Vanguard Admiral Shares فنډونو څخه یو د کم ټیټ لګښتونو السته راوړي.
- IShares Russell 3000 د اندیښنې فنډ) IWV ( : دا یو ETF دی چې د هغو پانګوالو لپاره ښه کار کوي کوم چې د داخلي ورځې په شان د زیرمې وړتیا لري یا که دوی د وړو ETFs سوداګرۍ سره د معاملو فیس نه لري سوداګرۍ ته اړتیا لري) ځینې د دوه اړخیز فنډ شرکتونه د سوداګریزو ځانګړو عوایدو فنډونو لپاره فیسونه). آی ډبليو پي آر د لګښت لګښت 0.20 فيصده لري.
د ټولو بانډ مارکیټ انډول فنډونه
د بانډ مارکیټ شاخص معمولا د دوه اړخیزو فنډونو یا د تبادلې سوداګریزې فنډونه) ETFs (ته اشاره کوي چې د بارکای په مجموعي بانډ انڈیکس کې پانګه اچوي، چې د بارکاپ مجموعه هم پیژندل شوی، کوم چې د متحده ایاالتو سوداګریز بانډونه او ځینې بهرني بانډونه پوښلي چې پراخ پراخ بانډ دی په متحده ایاالتو کې
پانګوال کولی شي د ټول بانډ مارکیټ د فعالیت په اساس د یوې موخې فنډ یا ETF کې پانګه اچونه وکړي چې د لیست د فعالیت بیاکتنه غواړي. د فنډونو بیلګې عبارت دي له IShares Barclays Capital Capital Bond Index) AGG (او د موټرو ټول بانډ مارکیټ انډول فنډ) VBMFX (.
د وجهي صندقونو د وجهي صندوقونو سره
د ETF بحث په اړه د لینکس فنډ په ریښتیا هم یا یا / یا پوښتنې ندي. پانګه اچوونکي په نظر کې لري چې دواړه په پام کې ونیسي. فیس او لګښتونه د لینکس پانګوالو دښمن دی. نو له همدې کبله لومړنۍ اندیښنه کله چې د دواړو تر مینځ غوره کول د لګښت نسبت دی. دوهم، ممکن د پانګونې ځینې ډولونه وي چې یو فنډ ښايي په بل کې ګټه ولري. د بیلګې په توګه، یو پانګه وال غواړي چې یو لیست واخلي چې نږدې یې د سرو زرو قیمت حرکت کوي ممکن ممکن د ETF کارولو سره د SPDR گولډ حصص) GLD (په واسطه خپل هدف ترالسه کړي.
د ETFs معمولا د لیږد د فنډونو په پرتله د ټیټ مصرف نسبتونه لري. دا، په تیورۍ کې، کولی شي د پانګې اچونې لپاره د پانګې اچونې په بدل کې د پانګې اچونې لږ څه وړاندې کړي. په هرصورت، ETFs کولی شي د سوداګرۍ لوی لګښتونه ولري. د مثال په توګه، راځئ چې ووایو تاسو د وانوارد پانګونې کې د بروکرج حساب لرئ. که تاسو غواړئ چې د ETF سوداګریزې الرې چارې ولرئ، نو تاسو به د $ 7.00 ډالرو سوداګریزه فیس وټاکئ، پداسې حال کې چې د موجودي لینکس فنډ د ورته شاخص تعقيب کولی شي د لیږد فیس یا کمیشن ولري.
د نښې فنډونه دوه اړخیزه فنډونه دي او ETFs د سټاکونو په څیر سوداګریږي. دا څه مانا لري؟ د بیلګې په توګه، راځئ چې ووایاست تاسو غواړئ چې یو دوه اړخیز فنډ یا پیرود وپلورئ. هغه قیمت چې تاسو یې اخلئ یا پلور یې په واقعیت کې بیه نه ده؛ دا د اصلي محاسبیتونو خالص شتمن ارزښت) NAV (دی، او تاسو به د سوداګریزې ورځې په پای کې د فنډ په NAV کې تجارت وکړو. نو ځکه، که چیرې د ورځې نرخونه راټیټ او یا راټیټ شي، تاسو د سوداګرۍ د اعدام په وخت کنټرول نلرئ. د ښه او بد لپاره، تاسو د ورځې په پای کې هغه څه ترلاسه کوئ.
برعکس، د ETFs سوداګرۍ ورځنۍ ورځ ده. دا یو ګټور وي که تاسو کولی شئ د ورځې په جریان کې د قیمتونو د حرکتونو څخه ګټه پورته کړئ. دلته کلیدي کلمه ده IF . د مثال په توګه، که تاسو باور لرئ چې د ورځې په اوږدو کې مارکيټ لوړه ده او تاسو غواړئ چې د دې رجحان څخه ګټه واخلئ، تاسو کولی شئ د سوداګرۍ ورځ کې ETF پیل کړئ او د هغه مثبت حرکت حرکت کړئ. په ځینو ورځو کې مارکېټ کولی شي لوړ یا ټیټه کچه په سلو کې 1.00 سلنې یا ډیر شي. دا د خطر او فرصت دواړه وړاندیز کوي، ستاسو دقیقیت پورې اړه لري چې د رجحان اټکل کوي.
د ETF د سوداګرۍ وړ اړخ برخه د "خپراوي" په نامه یاديږي کوم چې د داوطلبۍ او د امنیت قیمت قیمت تر منځ توپیر دی. په هرصورت، دا ساده کول د دې لپاره چې ترټولو لوی خطر دلته د ETFs سره وي کوم چې په پراخه توګه سوداګریز ندي، چیرته چې پراخیدا د انفرادي پانګه اچوونکو لپاره پراخه او نه ښکاري. نو له همدې امله د ETFs پراخ بازارونه وګورئ لکه د ایسارز کور S & P 500 Index (IVV) او د وړو سوداګریزو سکټور فنډونو او د هیواد فنډونو لکه د وړو سیمو څخه خبر وساتئ.
د پیسو د لیست د فنډ لپاره وروستی تجهیزات
په عموم کې، د انډول فنډونه په بیالبیلو پورټ فولیو کې د اصلي بنسټونو په توګه کارول کیږي. د بیلګې په توګه، ډیری پانګوال به د S & P 500 انډیکس فنډ یا د سټارټ سیسټم د فنډ بودیجه کاروي چې د ډیرو لویو برخو نمایندګۍ) 30٪ یا 40٪ (د پورٹ فولیو استازیتوب وکړي، سره له دې چې په مختلفو کټګورۍ کې نورې بودیجې کوچني تخصیصونه، لکه 10٪ په سلو کې 20 ته.
که تاسو د خپلې پانګې اچونې حسابونو کې د پام وړ توپیر لرئ که تاسو کافی یاست، نو تاسو ممکن د نورو شریکانو لپاره وړتیا ولرئ چې دلته د لیست شوي فنډونو په پرتله آن د مصرف کچه هم لري. د مثال په توګه، وانګډر بل بل ټولګی لري، د اډرمیریل شرس په نامه یادیږي چې د کم لګښت لګښتونه چمتو کوي. Vanguard 500 Index Index (VFIAX) د لګښت لګښت یوازې 0.05 دی، په داسې حال کې چې VFINX د 0.16 فیصدو لګښت لري.
اعلامیه: د دې سایټ معلومات یوازې د بحث موخو لپاره چمتو شوي، او باید د پانګه اچونې مشورې په توګه ناسم نه وي. د هیڅ شرایطو الندې دا معلومات د محافظت اخیستلو یا پلورلو سپارښتنه نه کوي.