د هغه لسيزو په پام کې نيولو سره چې په مارکيټ کې اوږده لارښوونه کوي، ډیری پانګه اچونکي غواړي د زده کړو لکه بفټ په څېر د ګازو اخیستل څنګه زده کړي. مګر د انفرادي پانګوالو لپاره، د هغه میرمنې، بفټ په ګډون، په دوامداره توګه د پانګې اچونې اساسي ستراتیژۍ ته راځي - او دا یو داسې ستراتیژي ده چې د انفرادي زیرمو د راټولولو لپاره هیڅ شی نلري.
د بنفټ د مېرمنې مشوره
د ونډې اخیستونکو په 2013 کې د خپل کال کلنۍ لیک کې ، بفټ خپل ځان مړینې ته ګوته نیولې او د هغه شتمني مدیریت ته واضحه لارښوونې وړاندې کړې چې د خپلې میرمنې لپاره یې اداره کړي.
"د باور وړ مشوره زما لپاره ډیر ساده نه وه. د پیسو 10٪ د لنډ مهاله حکومت بانډونو کې او 90٪ د یو ډیر ټیټ ټیټ سیسټم 500 لیږد لیږد کې وساتئ. زه باور لرم چې د دې پالیسي څخه د باور اوږدې مودې پایلې به د هغو پانګوالو څخه غوره وي چې ډیری پانګوالو لخوا السته راوړل شوي - ایا د تقاعد فنډونه، موسسې، افراد - څوک چې لوړ فیس مدیران کار کوي. "
او دا مشوره ده چې یوځل بیا تکرار کیږي. د بروکشیر هیتاو د شریکانو د 2016 کلنۍ غونډې کې، چې ډیری وخت یې د "وودسټاک پلازمینېزم" په نوم یادېږي، "Buffett په دې اړه یوه پوښتنې ته ځواب ورکړ چې څرنګه یو منځنۍ پانګه اچوونکي باید خپلې فنډونه څنګه اداره کړي:" یوازې د S & P لینډیټ بسپنه واخلئ او د راتلونکو 50 کلونو لپاره وینځئ. "
د ګران پانګه اچوونکو مدیرانو لپاره د بفټ بې اعتباره خبره ده.
او هغه وړاندیز نه کوي چې د هغه باور یو واحد ذخیره، حتی نه د هغه برکشایر هیتویه لري. د هغې پرځای، هغه د S & P 500 انډیکس فنډ کې د زیرمې پانګوونې تعقیبوي، د دوه اړخیز فنډ یو ډول چې په امریکا کې د 500 لوی عامه شرکتونو فعالیت ترسره کوي.
د S & P 500 کې د Buffett قوي عقیده خورا پیاوړې ده چې هغه د $ 1 میلیون ډالرو شرط لري چې S & P 500 د وخت په تیریدو سره د لوړ پوړو فنډونو انتخاب غوره کوي.
تر اوسه پورې، داسې ښکاري چې بفیت د ګټلو په لاره کې دی.
مګر ایا وارین بفټ په انفرادي سټیټونو کې پانګونه نه کوي؟
تاسو شاید فکر کوئ چې د بفټ خپل شرکت د هغه مشورې نه تعقیبوي. په هرصورت، برکشایر هیتaway په انفرادي شرکتونو کې پانګونه کوله، او په دې کې په ویلکس فورګو، امریکایي اکسپاس، او کوکا کولا کې د میلیاردونو ډالرو پانګونې پانګې اچونې شاملې وې.
دا یوه فلسفه ده چې په فلسفه کې د ارزښت پانګونې نومیږي، کوم چې د بفیت د ښوونکي او پروفیسر بنیامین ګرمهر لخوا پرمخ وړل شوی. ارزښتناکه پانګه اچونه په بازارونو کې بدلون راځي او د شرکت په داخلي ارزښت تمرکز کوي. بفټ او د هغه ټیم د هغو شرکتونو موندلو په تمرکز کوي چې سیالۍ ګټورې، لوی مدیریت لري، او د اوسني سټاک قیمت څخه لوړ قیمت لري.
د شرکت د ارزښت اندازه کولو لپاره د بفټ غوره میتریک د هرې برخې د ارزښت ارزښت دی. دا د ونډې نرخ په پرتله د شرکت د شتمنیو ارزښت ارزوي، تاسو ته د شرکت ارزښت لري د محافظه کار نقشه درکوي.
که تاسو غواړئ چې د ونډې اخیستلو لپاره، د ارزښت ارزونه به د تعقیب لپاره یوه ښه ستراتیژي وي. مګر بیا هم په پام کې ونیسئ چې د بفټ او د هغه د پانګونې ټیم د شتمنیو په میلیاردونو ډالر اداره کوي، او د بریکشایر هیتaway پورٹ کې د لویو پانګونو جوړولو او د شرکتونو په عملیاتو اغیزه لري.
انفرادي پانګه اچوونکي عموما د زرګونو ډالرو سره کار کوي، نه بلینونه، او دومره وخت، اثاثې یا مهارت نه لري چې د بففټ بریالیتوب مقابل کړي.
د سټیټونو د ترلاسه کولو فکر
بل مهم توپیر دا دی چې انفرادي پانګه اچوونکي، د لوی اداری پانګوالو په څیر د برکشایر هیتویاو په څیر، په بازار کې د پانګونې سره د لویو زیانونو د ترسره کولو توان نلري.
او تیروتنه مه کوئ: دا زیان به راشي. هرڅوک د هغه چا څخه یوه کیسه اوریدلې چې لوی ذخیره یې جوړه کړې او دا یې بډایه کړې - ایا دا د ګوګل یا Netflix زیرمې د IPO لږ وخت وروسته یا د سپتامبر د 11 بریدونو وروسته د هوایي کرښې ذخیره راولي. مګر تاسو د هغه چا په اړه اوریدلی شئ کله چې د اینونډ په اسکنډال کې راغلل هر څه له لاسه ورکړ، یا د جی ټي پرمختللي ټکنالوجیو د شریکانو لخوا چې دوی یې ولید چې دوی د هغه شیشین د ای اس اس اسونو لپاره نوي سپلیرر غوره کړي کله چې د دوی زیرمه نږدې بې برخې کیږي.
لکه څنګه چې د سټارټ مارکیټ کې د جلال ویناوو کیسې شتون لري، د لوی زیانونو کیسې شتون لري.
څنګه ستاسو د ګورتپاڼې جوړښت جوړښت
که تاسو غواړئ د انفرادي پانګه اچوونکو لپاره د بفټ مشورې تعقیب کړئ، دا د هغه یو لار ده چې تاسو یې پدې اړه ځئ. د یادونې وړ په توګه، د هغه پانګې اچونې د جوړښت لپاره چې د پانګونې شاوخوا شاوخوا جوړ شوی د هغه اصلي بنسټیز مشورې دي: "د نغدو 10٪ نغدو پیسو په حکومت کې لنډ مهاله، او 90٪ د ټيټ لګښت S & P 500 انډیکس فنډ کې."
راځئ چې د دغو بانډو سره پیل وکړو. لکه څنګه چې د S & P 500 سره، تاسو کولی شئ د لنډ مهاله حکومت بانډونو په یوه ډنډ کې پانګه اچونې لپاره دوه اړخیز فنډ یا ETF واخلئ. وینګار د ټیکر VGSH سره خپل لنډ مهاله حکومت بونډ ETF وړاندې کوي. A لږترلږه لګښت د ادمیرل حصص دوه اړخیز فنډ هم د VSBSX په اساس شتون لري.
د دې لپاره "د لږ لګښت لګښت S & P 500 Index Index"؟ د بففټ پورففیوف د دې برخې لپاره، د فنډ ډیرې برخې شتون لري. ډیری پانګه اچوونکي به د Vanguard S & P 500 ETF سره پیل کړي، د تکرار نښه VOO. دا هم د دوه اړخیزه بسپنه، ټیکر سمبول VFINX. د پانګه اچونې لپاره لږترلږه $ 10،000 ډالر پانګه اچونه کولی شي د پانګه اچونې VFIAX سره سم د کم فیس فيس ترلاسه کړي که څه هم.
موږ د دې ټیټو فیسونو له کبله په دې مثال کې د پیرود فنډونه کارولي دي، مګر هر څه چې بروکرج تاسو کاروي به ورته اختیارونه ولري.
د انډول بسپنې ګټې
د انډول فنډونو کې د پانګو اچولو په اړه ډیرې ګټې لري.
فاسد توپیر: کله چې شخصي انفرادي پیرود پېروئ، دا د مختلفو پورونو د جوړولو لپاره خورا وخت او پیسې لیږدوي. دا مهمه ده چې په دواړو شرکتونو او صنعتونو کې د تنوع پلي کول. د S & P 500 Index Index کې پانګه اچونه تاسو ته 500 شرکتونه په یوه وخت کې ورکوي. د وزن په اساس لوړ پوسټونه ایپل، مایکروسافټ، ایکسسن موبیل، جانسن او جانسن، برکشایر هیتاو، عمومي برقی، او JP مورګان چیس شامل دي. د S & P 500 لیست په اړه په رسمي پاڼه کې د معیاري او غریب په اړه نور معلومات ترلاسه کړئ.
د متحده ایاالتو اقتصاد ته شرط : په متحده ایاالتو کې د 500 تر ټولو لوی عامه شرکتونو په اړه د امریکا متحده ایاالتو په اقتصاد کې د شرط سره پرتله کولو وړ ده. پداسې حال کې چې یو شرکت کولی شي په فرصت سره د اینون د برخلیک پیروي وکړي، دا باثباته دي، د بلوپ شرکتونه چې اوږد مهال ثبات لري.
د احساساتو کنټرول خورا آسانه: د ښه پانګوونې پالن دا دی چې لږ وخت سره لږ مرسته وکړي. کله چې تاسو شخصي انفرادي پیرود وپلورو او وپلورئ، تاسو تل د پېرېدلو او پلور په ذهن کې یاست. دا په ناڅاپه توګه ډیری پانګوالو ته په ناسمه وخت کې د پیرودلو او پلور لپاره لیږدول کیږي. دا بازارونه وخت ته ناشونی دی. پرځای یې، د یوې هلې ځلې او ریښتینې کورس تعقیب کړئ چیرې چې تاسو د خنجر بازار بازار دوره وروسته لوی لوی خوند اخلئ .
د ټیټه سوداګرۍ سوداګریزه فیسونه: تاسو کولی شئ د لیوی 3 او رابینود په څیر د نوی بروکرورونو څخه مننه وکړئ، خو وړیا پلورونکي په هر تجارت کې شاوخوا 10 $ ډالر پلورل کیږي. د پورونو جوړولو لپاره د پیرود پلور او خرڅلاو کولی شي په آسانۍ سره سلګونه زره ډالر مصرف کړي. په هرصورت، د بروکسل لوی لوی شرکتونه د خپل فیس او 500 پانګه اچونې فنډ ته هیڅ فیس نلري. که تاسو غوره نه لرئ، نو کولی شئ د بفورډ نسخه اخیستلو لپاره د بفټ مشورې تعقيب کړئ. که چیرې تاسو یو وړیا موخې حساب پرانیزئ نو وینډوډ د خپل فنډ وړیا سوداګرۍ وړاندې کوي.
د وارین بفټ په څیر بیا رژیم.