د دوه اړخیزه فنډونو لپاره د 1099 فورمو ډولونه
هر کال د جنوري په شاوخوا کې زه ډیری وختونه د مراجعینو څخه غوښتنه کوم چې ولې دوی 1099-R یا 1099-DIV ترالسه کړي. په دې مقاله کې، زه به یو څه ګډو ګډوډیا روښانه کړم او ځینې ځوابونه وړاندې کړم چې ولې مو 1099 ترلاسه کړي او څه ورسره وکړي .
1099-R شکلونه څه دي؟
د 1099-R فورمې د دوه اړخیز فنډ شرکت یا ساتونکي لخوا پانګه اچوونکو ته لیږدول کیږي چیرې چې تاسو د مالي کال په جریان کې حساب ورکونې یا ټیټ لیږد حساب، لکه IRA، 401 (k) یا کلنۍ حساب.
زما مراجعین د 1099-R څخه ډیر ډیر پوښتنه کوي ځکه چې فورمه لیږل کیږي کله چې د تقاعد حساب څخه د ویش ډوله بڼه وي. د دې لامل اکثریت خلکو سره توپیر لري ځکه چې ویش، د تعریف له مخې، د نغدو پیسو اخیستلو معنی نه لري. د ویش معمول ډول یو مستقیم رولر دی، چیرې چې یو شخص خپل 401 (k) لیږدوي، د بیلګې په توګه، په مستقیم ډول د IRA. که څه هم یو مستقیم رولر په عموم ډول د ماليې وړ پیښې نه رامینځ ته کوي، دا د ویشلو ډول دی چې باید IRS ته راپور شي.
د 1099 - DIV فارمونه څه دي؟
د 1099-DIV فورمه د متقابل فنډ شرکتونو څخه پانګوالو ته لیږل کیږي ترڅو د مالیاتو په جریان کې د پانګونې یا پانګونې السته راوړلو راپور ورکړي. چیرته چې ډیری مغشوش د 1099-DIV رسید سره رامینځ ته کیږي کله چې پانګه اچونکي په پوهې سره هیڅ ګټه نه اخلي یا کوم تجارتونه په خپلو حسابونو کې ځای لري چې کیدای شي د پانګونې السته راوړي. که تاسو د ماليې حساب ورکولو په برخه کې دوه اړخیزې بودیجې ولرئ، لکه د انفرادي بروکجج حساب، پخپله دوه اړخیزه فنډ کېدای شي د فنډ دننه د زیرمې د پلور څخه د پانګونې ګټې ولري.
د دوه اړخیزه فنډ پانګې پانګونې تخصیص د پانګوال سره یوځای کیږي. ډیری وختونه، د ونډې او پانګوونې السته راوړنې په دوه اړخیزه فنډ کې راجع کیږي، نو دا د ماليې پیښې د پانګه وال لخوا نه لیدل کیږي ... تر هغه چې 1099-DIV راځي. که چیرې یو پانګه وال د مالیه لیږد شوي حساب کې دوه اړخیزه بودیجه ولري، لکه IRA، 401 (k) یا اټکل، د ونډې او پانګونې لاسته راوړنې اوس مهال پانګه اچونکي ته د ماليې تابع نه دي او له همدې امله 1099-DIV ترلاسه نه کیږي.
څه باید وکړئ 1099 فورمه (او په راتلونکې کې د انمین کولو مخه ونیسئ)
البته، تاسو باید د 1099 د خپل مالیه متخصص سره بحث وکړئ یا IRS.gov ته یو کتنه وګورئ، مګر 1099-R او 1099-DIV اصلي اسناد د اسنادو لپاره دي) د تفتیش په وخت کې ستاسو د مالیه ډکولو مالتړ (. په عموم ډول، IRS د 1099 د کاپي د فنډ له شرکت څخه هم یو لیږلی دی.
دلته یو اصلي لوست دا دی چې پانګه اچوونکي باید په دې پوه شي چې بیلابیلې دوه اړخیزې ماليې څنګه مالیې شوي او د شتمني شتمني ځای تمرین کوي، کوم چې په ځینو ځانګړو حسابونو کې د فنډ ځای پر ځای کولو لپاره د مالیې کمولو لپاره. د بیلګې په توګه، دا به دومره مالیه وي چې د مالي حساب ورکولو په برخه کې د لیسه ورکوونکي پیسو ورکونکي پانګه کې پانګه ونلري) که چیرې پانګه وال عاید وغواړي (ځکه چې دا فنډونه مالیات تولیدوي، چې ستاسو بیرته ستنیدو کې له منځه وړل کیدی شي. پرځای یې پانګه اچوونکي پدې فنډ کې کولی شي په خپل IRA کې د اوسني مالیې څخه مخنیوی وکړي او بودیجه په چټکۍ سره د جامع ګټو له الرې وده وکړي.