د کار کولو دمخه د مالي مشاورینو اعتبار تصدیق او شکایتونه وګورئ.
د مالي پالن جوړونکي، مالي مشاور، د پانګه اچونې مشاور، یا بروکر سره سوداګري مه کوئ، پرته له دې چې د دوی د شکایت ریکارډ وګورئ، او د دوی اعتبارونه تایید کړي.
تاسو دا څنګه کوی؟ د دوو ساده ګامونو سره.
لومړی، د هغه ادارې یا ایجنټانو څخه پوښتنه وکړئ، د هغوی سوداګرۍ نظارت کوي
ځواب باید فنارا یا SEC کې وي. فینرا د مالي صنعت تنظیم کولو اداره لپاره ولاړ دی. SEC د محافظت او بدلولو کمیسیون لپاره ولاړ دی.
- که ځواب د FINRA وي، مشاور به د راز راز امنیتي شرایطو جواز ولري، یا شاید ممکن ګڼ شمیر جوازونه. تاسو کولی شئ د بروکریکک ځانګړتیا په فینرا ویب پاڼه کې وګورئ ترڅو وګورئ چې په فایل کې کومه شکایت شتون لري.
- که ځواب ایس سیک وي، تاسو کولی شئ د SEC پانګه اچونې مشاور پلټونکي ځانګړتیاوې په خپل ویب پاڼه کې وکاروئ چې مشاور او هغه شرکت چې دوی یې کار کوي چیک کړي.
ځینې مالی سالکاران، یا مالي مشورتي شرکتونه کېدای شي په دوه اړخیز ډول د دواړو تنظیم کونکو ادارو سره راجستر شي.
دویم، له دوی څخه پوښتنه وکړئ چې د مسلکي مسلکي نمونې دوی ساتي
فینرا هغه پاڼه لري چې د پانګونې د مسلکي مسلک ډیزاینونو په نوم پیژندل کیږي چې د هر ډیزاین کولو لست یې د سازمان سره تړاو لري چې نوم یې خپور کړی. تاسو کولی شئ د دې پاڼې کارولو لپاره د یوې موسسې څخه په کلیک کولو سره وکولی شئ، وګورئ وګورئ چې مشاورین په رښتیا سره هغه اسناد لري چې دوی یې وایی دوی لري او د هغه اعتبار په اړه نور څه زده کوي.
زه خلک هڅوم چې د مالي پالن جوړونکو په لټه کې شي چې د CFP® نومونه یې ساتي.
د خپل پالنر د CFP® تصدیق کولو پاڼه تایید کړئ د مشاور په نوم کې ټیکولو لپاره دا معلومه کړئ چې ایا دا دا نومونه ساتي. په خواشینۍ سره هلته ډیری ثبت شوي قضیې چېرې ناڅاپه کسان د اعتبار وړ کاروي دوی دوی نه درلودل. تاسو نه غواړئ له چا سره د سوداګرۍ ترسره کول وکړو چې دا ډول غلا احساس ده.
له همدې امله مهمه ده چې وګورئ.
د معتبر مشاورینو اعتبار هم شتون لري چې په مالیه، پانګه اچونې، د بیمې او تقاعد پالن کولو ساحې، لکه په ترتیب سره CPA، CFA، ChFC، او RMA یا RICP کې کارول کیږي.
جواز او اعتبارونه مهم دي. دا خورا مهمه ده چې یو سلاکار وټاکئ چې د تاسو سره د خلکو سره کار کولو تجربه لري. زده کړئ کوم پوښتنې چې پوښتنه وکړئ کله چې تاسو مالي مشاور په دنده ګوماري نو تاسو کولی شئ ډاډه شئ چې سم سړی ومومئ.
نور آنلاین سرچینې
د مالي پالن جوړونکي په اړه چې دوی راجستر شوي دي، تاسو کولی شئ خپل نوم د برټسکوپ په نامه یو آنلاین سرچینې ته ولیکئ، چې دا به تاسو ته وښیي چې دوی یې غړي دي، کوم جوازونه دوی لري، او که دوی خپل ریکارډ کې د افشاء کولو راپورونو کوم راپور نلري.
تاسو کولی شئ د ډیرو انلاین پلټونکو انجنونو لپاره چې ځانګړي مالي پالنرانو ته یې کارولی شي کارول کیدی شي چې یوازې هغه مشاورین لیست کوي چې دوی یې د اصلي پس منظر چک لیږلي - پدې مانا چې د دوی اعتبارونه تصدیق شوي او دوی په فایل کې ډیر شکایتونه نلري. بیا د انلاین لټون ډیر انجنونه تاسو ته اجازه درکوي چې ستاسو لټون د جغرافیائی موقعیت، د ماهیت ساحې، یا د خسارې طریقه له لارې محدود کړي.
د دې ډول شاليد چکونو څخه ډډه مه کوئ. د آنلاین مصرف پنځلس بجو دقیقو وخت لوی پانګه اچونه ده کله چې تاسو د یو چا استخدام کول غواړئ چې ستاسو د مالي چارو سره کار وکړي.