په انډول کې د پانګونې په اړه کوم پانګه باید پوه شي
د هغه څه ځواب چې تاسو غواړئ پوه شئ (او هغه پوښتنې چې تاسو یې هیڅکله نه غوښتل کولی شي) د لینکس فنډونو سره د پانګې اچونې په اړه دلته دلته دي. د انډیز پانګې اچونې په اړه د ډیری پوښتنو پوښتنو کتنه کولی شي د ابتدايي او تجربه لرونکو پانګوالو سره مرسته وکړي چې د انډول فنډونو په اړه او همدا رنګه د پانګونې د بریالیتوب لپاره نوي شیان څنګه زده کړي.
د انډیکس د پانګوونې پوښتنې او سرچینې
ستاسو د اسانتیا او نور حوالې لپاره، هر پوښتنې د لا زیاتو معلوماتو لپاره هایپ لنک لري او د پوښتنې ځواب ته ډیر پوهیږي. که تاسو غواړئ چې نور ولولي، په ساده ډول د پوښتنې په اړه لرې او لینک کلیک وکړئ !
Index Index څه شی دی او څه شی دي؟
د پانګې اچونې په اړه یو لینکس، د خونديتوب احصایه نمونې ده چې د بازار مشخص شوې برخې استازیتوب کوي. د مثال په توګه، د S & P 500 Index د شاوخوا 500 لوی پانګونې ذخیره کولو نمونه ده. په خپله نښې کې پانګونه نه ده. شاخصونه (یا شاخصونه) د دې لپاره رامینځ ته کیږي چې د بازار یوه ځانګړې برخه معلومه کړي د حوالې پوائنټ یا معیارونه وکاروي. پانګه اچوونکي او د پورف فولیو مدیران کولی شي د انډیز په مقابل کې د خپل پانګه اچونې پورټ فولیو فعالیت وکړي، د لیدو لپاره د هیلو سره.
د دوه اړخیزو فنډونو شرکتونه د ځانګړ لیست د فعالیت ضرب کولو لپاره د انډول فنډونه جوړوي.
د نورو شاخصونو بیلګې شاملې دي: د ویلیرشیر 5000 او ریلیل 3000 ، چې دواړه یې د سټارټ مجموعي شاخصونه ویل شوي، Russell 2000 ، چې د وړو وړو زیرمو استازیتوب کوي، د بارکلیز پلازمینې مجموعي بانډ انډیکس ، چې د ټول بانډ مارکیټ دی، او د MSCI اشخاصو مختلف ډولونه، چې د نړیوالو زیرمو استازیتوب کوي.
د دو جونز او د پانګې اچونې څرنګوالی دا څه کاروي؟
د ډون جونز صنعتي منځنۍ اساسی شکل دی چې په متحده ایالاتو کې د 30 لویو شرکتونو منځنی نرخ نمایندګۍ د بیالبیلو صنعتونو څخه استازیتوب کوي. د چارلس ډو او اډوارډ جونز نومول شوی، د پیژندل شوی زیرمې معیار هم د دو جونز په نوم هم پیژندل شوی دی، د Dow 30 یا لکه څنګه چې ډیری وخت یې د "ډو" نومیږي. ښایي د دې پیژندل شوي نوم له امله، د ماښام خبرتیاوې او په پراخه پیمانه چاپ چاپ میډیا کولی شي په ساده ډول یو سرلیک چمتو کړي، لکه "د ډو هټیو ریکارډ لوړ" او د معلوماتو مرصفوونکي به پوه شي چې دا څه معنی لري. په هرصورت، Dow اساسا د حوالې لپاره دی. پداسې حال کې چې ډیری جدي ذهني پانګه اچوونکي کولی شي خپل رواني "سرلیک" اغېز درناوی وکړي، د ډوب کارونې د پانګه اچونې موټرې په توګه د عامو خلکو غوښتنه نه ده کولی ځکه چې دومره کوچنۍ ونډې سره د هغې محدود تعقیب.
ولې د انډیکس فنډونه په فعاله توګه - منظم شوي فنډونه؟
د دې پوښتنې ځواب د ځینو تعقیبي پوښتنو سره ځواب ورکول کیدی شي: که هرڅوک وغواړئ چې په نښه کړئ، ولې په ساده توګه په یوه انډول فنډ کې پانګه اچونه نه کوي؟ آیا دا پوهیدای شي چې د بازار لپاره د لوبې کولو او د لاسه ورکولو د خطر زیاتوالي پر ځای بازار ته "له لاسه ورنه کړو"؟ د ځانګړو دلیلونو شتون د لیست په فنډونو کې شتون لري. د لیست په فنډ کې د پانګې اچونې یو لومړنی دلیل دا دی چې دوی په منظم ډول مدیریت لري ، دا پدې مانا ده چې د فنډ مدیر په فعاله توګه د بازار یا د بازار کومې برخې برخې وهنه نه کوي؛ دوی یوازې د لیست د فعالیت سره سمون لري (یا د لګښتونو وروسته د هغې سره سمون ته نږدې راشي).
دا غیر فعال مدیریت د لیست په فنډونو کې پانګونې لپاره نور الملونه او ګټې پیدا کوي، لکه د ټیټ لګښت لګښتونه او د مالیه وړتیا . د دې ګټو له امله، او د اوږد مهاله وختونو په څیر، لکه 10 کاله یا ډیرو، د لیږد فنډونه اکثرا د فعاله توګه مدیریت ډیری بسپنه تکراروي.
د غوره S & P 500 Index Index کوم دي؟
د ډیری پانګه اچونکو لپاره د اندیښنې فنډونه کیدای شي یو باوري انتخاب وي او د ډیری ډیری کارول شوي لیست فنډ هغه کسان دي چې د S & P 500 Index Index کوي . مګر کوم یو ښه دی؟ د S & P 500 فنډونه په عمومي توګه ورته یو شان دي چې دوی ټول د متحده ایاالتو تر ټولو لوی لوی شرکتونو کې 500 پانګه اچوي، چې د بازار پانګونې لخوا اندازه کیږي. له همدې کبله د غوره او S500 P Index index، لکه د وینګور 500 انډیکس (VFINX)، د مخابراتو سپارټ 500 انډیکس (FUSEX) او د سواناب S & P 500 Index (SWPPX)، هغه کسان دي چې د ټیټه بیه د لګښت نسبت لري .
د 'ټول سټاک مارکي لیست' فنډونه کوم دي او کوم یو ښه دي؟
هغه سایټونه چې د ټول سټارټ بازار په نیولو سره ویل کیږي د ویل ویلشیر 5000 Index and Russell 3000 Index ، چې په ترتیب سره د متحده ایاالتو شاوخوا 5000 او 3000 امریکايي زیرمې ښیي. د انډیکس فنډ چې د دې لینکسونو د تعقیب کولو لپاره ښه دنده ترسره کوي، پداسې حال کې چې مهم لګښت ساتل کم دي، په وینډوډ کې د مجموعي سټارټ بازار شاخص) VTSMX (، شوباب د سټ Stock Market Index) SWTSX (او Ihares Russell 3000 Index) IWV (، د تبادلې تبادلې فنډ) ETF ( .
کوم سایټ دی: د A ټول ټیټ مارکیټ انډول فنډ یا د S & P 500 انډول فنډ؟
د ټولو ساک مارک انډول فنډونه چې د دې لینکسونو تعقیب غواړي د پانګې اچونکو پراخ لوړې ذخیرې، منځنۍ توکیو ذخیره او کوچني ټیټ ذخیرې وړاندې کوي. په هرصورت، پانګه اچوونکي باید ونه مني چې لوی توپیر د تغیراتو په اساس غوره دی. ځکه چې د دې ټولو سټارټ مارکيټ فنډونه مارکيټ وزن لري، پدې معنا چې د لوټ لوټ ذخيره د اكثريت ډېري برخه لري، دا فعاليت تقريبا ورته ورته دى (د R & squared وګورئ) د S & P 500 د ليكنې ته. په بل عبارت، یو پانګه اچونکی کیدای شي د 500 S Index P د غوره غوره کولو څخه کار واخلئ او بیا د اصلي "ټول" د بازار د استازیتوب لپاره د بیلابیلو بسپنو کټګوریو سره د دې کور شاوخوا جوړ کړئ.
د تبادلې سوداګریز فنډ) ETF (څه شی دی؟
د تبادلې د تبادلې فنډ) ETF (د دوه اړخیزو فنډونو سره ورته دی چې په دې کې دا د خونديتوب یوه برخه ده چې د یو ځانګړي شاخص عکس العمل غواړي. اصلي توپیر دا دی چې د ETFs تجارت لکه سټاک، چې پدې معنی ده چې د دوی قیمت به په ټوله ورځ کې راټیټ شي، په داسې حال کې چې دوه اړخیزې پیسې یوازې د خالص شتمنیو ارزښت کې د ورځې په پای کې سوداګري کوي.
د منځنۍ پانګه اچوونکي لپاره، د انګیرنې ملګري فنډونه د ETFs په پرتله ښه دي) یا د ETF څخه غوره (ځکه چې لومړني ګټې) لکه د ټیټ لګښتونو، غیر فعال طبیعت، پراخه بازار موندنې، او سادگي (دواړه د دواړو سره ورته دي. ځینې پانګه اچونکي د بازار په نیولو کې د نویو انعطاف لپاره د ETFs کاروي مګر د سوداګرۍ زیاتوالي به د لیږد فیسونه هم زیات کړي .
د بازار بازار هایپوتیس (EMH) څه شی دی؟
د ډیری سکټور پانګوال د موټرو بازار هایپوتیسس (EMH) پلویان دي. فرضيه په اصل کې وايي چې د پانګې اچونې د خونديتوب په اړه ټول معلوماتي معلومات لکه سټاکونه، د مخه د دې سکټور قيمتونو ته فکتور کيږي او له دې امله هيڅ ډول تحليل نشي کولاى پانګه اچونکي د نورو پانګوالو په پرتله يو بل ته ورکړي. په ساده توګه، د لیست لیږد په پام کې نیول کیدی شي "که تاسو نشی کولی دوی ووینئ، د" د "پانګې اچونې انتخاب سره یوځای شئ.
د نورو شاخصونو پانګه اچوونکي شاید د ملاتړ لپاره کوم چې EMH وایي، نه مالتړ کوي، مګر دوی لاهم د اضافي وخت او زیرمو باور نلري چې د ذخیره، بانډونو، او / یا فعاله توګه مدیریت شوې بودیجې سره بریالی وي د اضافو هڅو ارزښت لري. لدې کبله، د لیست ډیری پانګه اچوونکي یا د نورو پانګوالو په پرتله یو بل باور نه لري یا دا چې ګومان کیږي چې مارکيټ د مهارت سره وهل کیدی شي، د لینکس پانګه اچوونکي په اسانۍ سره دا نه غواړي چې د مارکيټ لوی عمده شاخصونه کمزوری کړي. د بازارونو د روانېدو سره مخ کیدای شي د هغې په وړاندې د تګ په پرتله آسانه او ګټور وي.
څنګه کولی شم د انډول فنډونو سره یو پورټ فولیو جوړ کړم؟
وروسته له دې چې تاسو د خطر زغم کولو او د مناسب شتمنیو تخصیص کولو لپاره لومړني پالن جوړونې پړاوونه بشپړ کړي، تاسو کولی شئ د پورٹ فولیو جوړولو پیل پیل کړئ. د ګډ مايل صندوق پورف فولیو جوړښت په کور او سپوږمکۍ کې ویل کیږي، چیرته چې پانګه اچوونکی به د نورو فنډونو سره) د مصنوعي سپوږمکیو (سره د اصلي کور جوړونه وکړي. یو ښه انډول ساتل د لوی تولیدو شاخص دی، لکه د S & P 500 د ډیرو غوره بسپنو فنډونه ، د سپوږمکیو سره چې د نورو وجهي صندقونو درلودونکي دي چې د بسپنه بیلابیلو وجهي صندقونو او / یا سکټور فنډونو استازیتوب کوي. تاسو کولی شئ د ټولو لیستونو فنډونو یا د انډول یو ترکیب او په فعاله توګه اداره شویو فنډونو څخه کار واخلئ. یادونه: په هر حالت کې، د S & P 500 Index Index د احتمالي اصلي لپاره غوره دی.
څنګه کولی شم په سکټور کې د پانګونې لپاره د انډول فنډونه کارولم؟
د سکټور فنډونه په ځانګړی صنعت، ټولنیز هدف یا سکتورونو تمرکز کوي لکه روغتیایي پاملرنه، غیر حقیقي شتمنۍ یا ټیکنالوژي. د دوی د پانګه اچونې موخه داده چې د ځانګړو صنعتي ګروپونو متمرکز تمرکز وکړي، چې سکتورونه یې په نوم یادوي. پانګه اچوونکي د مناسب تغیر لپاره د سکتور فنډ ته اړتیا نلري مګر دوی کولی شي د خطر کمولو کې مرسته وکړي او د بیرته راستنېدو په صورت کې د دې سره مرسته وکړي.
د نن ورځې د لینکس فنډونو او ETFs پراخه پراخ پوهنتون کې، پانګه اچونکی کولی شي د هر صنعت صنعت او ځینو فرعي سکيټورونو ته محدود احساسات رامینځته کړي چې فکر کولی شي. د مثال په توګه، که تاسو غواړئ د روغتیا سکټور د لیست حصص واخلئ چې د روغتیا زیرمې پراخه پراخه بڼه لري، تاسو کولی شئ د T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) ونډې وپلورئ یا که تاسو غواړئ په بهرنیو زیرمو کې پانګونه وکړو، په ځانګړې توګه د هندوستان هیواد، تاسو کولی شئ د ETF، S & P هند 50 نیمګړتیاوې وپلورئ.
په هرصورت، پانګه اچوونکي باید د سکټور فنډونو سره محتاط وي ځکه چې د بې ثباتۍ له امله د بازار خطر کېدای شي که چیرې دا سکټور خراب شي. د یو سکټور په پرتله ډیر تمرکز، د بیلګې په توګه، د مارکېټ مهال ویش دی چې کولی شي د پانګه اچوونکي د پورففورم ته ضرر ثابت کړي که چیرې سکيټور په کمزوری توګه ترسره کوي. په عمومي توګه، د سکتورونو ښه ګټه داده چې د 3 یا 4 بیلابیلو سکټورونو پورونو ته اضافه کړي، هر یو د اصلي شاخص سره ټیټ اړیکه لري، چې د پورٹ فولیو نږدې 5٪ استازیتوب کوي.
آیا د پانګونې کارونې احصایې شننه کولی شي د انډول فنډونو غوره کړئ؟
ځینې احصایوي ګامونه لکه الفا ) کوم چې د دې په ډاګه کوي چې د فعالې فنډ مدیر ارزښت ارزښت زیاتوي (، په حقیقت کې د انډول فنډونو کې نه پلي کیږي ځکه چې دوی په منظم ډول اداره کیږي. نورې اقدامات لکه څنګه چې R-squared (R2) هم ګټور وي. R2 یو احصایوي اندازه ده چې پانګه اچوونکي کولی شي د پانګونې د ځانګړو اړیکو په اړه د ټاکل شوې معیار سره ورته وي) د ورته والی (سره ورته وټاکي. معیار یوه نسخه ده، لکه S & P 500، چې د 100 ارزښت ارزښت لري. د ځانګړو فنډ R-squared کیدای شي داسې پرتله شي چې دا ښیي چې څنګه بسپنه ورته د انډیکس سره ترسره کوي.
که د بیلګې په توګه، د فنډ R-squared 97 دی، دا پدې مانا ده چې د بسپنه 97٪ حرکتونه (په فعالیت کې پورته او کمیدل) د لیست په حرکتونو کې تشریح شوي. R-squared کولی شي د پانګوالو سره د دوی د پورونو د بڼې پالن کولو پالن کولو له الرې د غوره فنډ غوره کولو کې مرسته وکړي. د بیلګې په توګه، یو پانګه وال چې دمخه یې د S & P 500 انډول فنډ ساتي، غواړي چې دا ډاډه وي چې نورې فنډونه دوی خپل پورفف ته اضافه کوي. دا خورا زیات توپیر لري. فکر وکړئ که تاسو په خپل پورٹ کې 5 زیرمې پیسې درلودې او تاسو نه پوهيږئ چې ټول یې ورته ورته وو چې دوی به په عین ډول ترسره کړي. دا به د خوندیتوب موندنې نه وي که چیرې ستاسو ټولې بودیجې د بازار سره سم ارزښت کم شي. د دې مخنیوي لپاره، تاسو کولی شئ ډاډه شئ چې R-squared د 100٪ څخه ډیره ټیټه ده.
کولی شي د انډول فنډ مرسته په مالیاتو کې مرسته وکړي؟
د پیسو وړ لیږد په برخه کې د پیسو وړ کونکي حساب (لکه د IRA یا 401 (k) څخه پرته بل څه چې (د عوایدو فنډونه په عام ډول په پلازمینه کې کم تولیدوي پدې ربع کې، فعاله اداره شوي فنډونو په پرتله د مرستو لاسته راوړنې . د نښې فنډونه لږ کمښت لري ، دا پدې معنی ده چې هغه پیسې چې پیسې یې اخیستل شوي او د فنډ سره وپلورل شي د فعال فعالیتونو فنډونو په پرتله د انډول فنډونو سره خورا ټیټه ده. د ماليې وړ حسابونو کې د انډول فنډونو کارولو کېداى شي د شتمنۍ موقعيت په نوم يو څه په پام کې ونيول شي - د ځانګړو بوديجو لپاره د حساب ورکولو غوره ډول) موقعيت (غوره کړئ. متقابل فنډ چې د السته راوړنې او پانګونې لاسته راوړنې پیدا کوي د ټیټ لیږد شوي حسابونو لکه IRAs، 401 (k) s او ځینې کلینیکونو کې ترټولو غوره دي. د سوداګریز شویو فنډونو تبادله (ETFs) کولی شي د مالیاتي موثریت لپاره د قوي انتخابونه وي.
د انډول فنډونو څیړنې لپاره ځینې ښه ویب پاڼې څه دي؟
که تاسو پلان لرئ چې په ځانګړې توګه د لیګ د فنډونو کارولو لپاره، تاسو شاید د مستقیم ملګری فنډ شرکتونو څخه د لیست لپاره فنډونو څخه یو وګرځئ، لکه وینګور یا تاسو کولی شئ په یوه سایټ کې نور تحقیقات او تحلیل وکړئ لکه Morningstar دا څیړنې سایټونه به په ځانګړې توګه د ډیری ځانګړتیاوو څرګندونه چې تاسو د انډنډ فنډ پانګه اچونې پوښتنې کې لیدلی شئ. د یادونې په توګه، د لیږد ټیټ تناسب ، مناسبه شمیره ، د ټیټې مالیې لګښت تناسب او د بسپنې کټګورۍ سره د لیږد د ټیټ نرخ سره د لیږد فنډونو ته ګورئ. او کله چې تاسو نورو بسپنو اضافه کولو پریکړه وکړه، نو تاسو به ډاډه یاست چې R-squared ډیر نږدې ندی 100 (ټیټه شمېره، د لینکس سره اړیکه او همداراز لوی توپیر).
د پیسو په اړه مالیه، پانګه اچونه، یا مالي خدمتونه او مشورې ندي چمتو کوي. معلومات د پانګونې اهدافو، د خطر خطر زغم یا د کوم ځانګړي پانګه اچوونکي مالي حالت په پام کې نیولو پرته او پرته له دې چې د ټولو پانګوالو لپاره مناسب نه وي معلومات وړاندې کیږي وړاندې کیږي. مخکینی فعالیت د راتلونکي پایلو اشاره نده. په پانګونې کې د پرنسپل ممکن امکانات په شمول د خطر خطر شامل دي.