د خطر کمولو کې د مرستې لپاره ستاسو د پانګې اچونې پورٹ فولې کتنه
په خواشینۍ سره، د پورف فولیو تحلیل ښایي ښکاري وي تر هغه چې تاسو د سرمشریزې تخصیص پټه ترلاسه کړئ.
د دې لپاره چې پروسې اسانه او لا زیاتې لاسرسی وموم، زه غواړم د تاسو لپاره څو پوښتنو ته ځواب ووایم:
- د پورٹ فولیو تحلیل څه دی؟
- ولې د پورٹ فولیو تحلیل مهم دی؟
- د پورٹ فولیو تحلیل ترسره کولو په وخت کې کوم شیان فکر کول دي؟
زما هیله دا ده چې دا ابتدايي پیژندنه به ستاسو د کارموندنې د روغتیا ارزولو لپاره د چمتو کولو لپاره چمتووالی وکړي یا، که تاسو مسلکي وي، نو د ځینې ساحو پوهیدلو په اړه به تاسو د پوښتنو پوښتنه وکړئ.
پورټ فولیو تحلیل څه دی او ولې دا مهم دي؟
په سمه توگه تمرین شوي او تطبیق شوي، د پورٹ فولیو تحلیل د پانګې اچونې د پورونو مطالع کولو او مطالعې پروسه ده ترڅو د دې د مناسب پانګې اچوونکو اړتیاو، غوره توبونو او سرچینو لپاره د دوی مناسب والی مشخص کړي، او د پانګې اچونې د اهدافو اهدافو او موخو ته د رسیدو امکان په ځانګړې توګه د خطر سره سمون لري او د تاریخي شتمنیو د فعالیت په رڼا کې.
د مثال په توګه: که چیرې یو پانګه وال د راجستر شوي پانګې اچونې مشاور یا د شتمني مدیریت شرکت ته مراجعه وکړي او د پنځو کلونو په موده کې د پانګې ساتنې لپاره د غوښتنې په اساس د هغه د هغه اثاثو د پورٹ فولیو تحلیل غوښتنه وکړي، مشورتي فرما باید د پورونو په دننه کې لاسته راوړنې او هڅه وکړئ ترڅو دا معلومه کړي چې دا څوکۍ د شتمنیو پورې اړه لري چې هغه څه چې مناسب شخص یې کیدای شي د ټیټ استحکام او د کافی اندازه السته راوړنې ساتلو احتمالي احتمال وي معلوم کړي.
مشورتي شرکت غواړي چې د زیرمو تخصیصاتو څخه ډډه وکړي، د نغدو تاکید، د پیسو د سمبال شویو پیسو ، د پیسو تصدیق کولو اسناد، چې د FDIC ، د متحده ایاالتو خزانې د بیلونو او نوټونو، او نورو، پرتله کولو وړ پانګونو لخوا مالتړ کوي غوره کول غوره کوي. د داسې یوه پور لپاره، د ګټې اخیستنې یا ګټو په شکل کې د پانګې اچونې عوایدو رامنځته کولو موخه به ثانوي یا دريمه موضوع وي ترڅو ډاډ ترلاسه شي چې اصلي مدیریت هغه مهال وي چې پانګه اچوونکی ورته اړتیا لري.
ځینې شیان باید په پام کې ونیول شي کله چې د ګرافیک تحلیل ترسره کول
پداسې حال کې چې د پورٹ فولیو تحلیل ننګونې سره د مبارزې لپاره څو لارې شتون لري، زه فکر کوم چې دا په درې لومړنیو کارونو کې په جلا کولو کې مرسته کوي.
لومړی، په مجموعي توګه د پورففیوف معاینه کول. هدف دلته دا دی چې پوه شي چې څنګه پورٹ، مجموعه په پام کې نیول شوی، د نورو پورفونو یا ځینې اړونده معیارونو سره تړاو لري؛ د بیلګې په توګه، د مساوي پورټ فولیو په صورت کې دا ممکن د پورٹ فولیو ځانګړتیاو ته په پام سره - د پورٹ فولیو اجزاوو شمیره، د مجموعي پورونو بیه د عوایدو تناسب ، د پور په بڼه د ګټې ګټې ټول، د هرې ونډې په نظر کې نیولو سره د متوقع ودې شرح - او د دوی د بازار مارکیټ په مقابل کې پرتله کول لکه S & P 500 یا د دو جونز صنعتي اوسط .
دوهم، د یو بل سره د پورٹ فولیو اجزاء معاینه کړئ. پدې مرحله کې موخه دا ده چې پوه شي چې هر یو کس په مستقیم یا غیر مستقیم ډول د یو بل یا بل عوامل لخوا اغیزمن کیږي چې په هر ډول جال جلا اغیزه کوي. دا مهمه ده چې د پورتني تحلیل تحلیلونه د نږدې نږدې ترسره شوي سوداګریزې برخې، لکه د کوچنۍ سوداګرۍ پانګه اچونه ، او همدارنګه د غیر منقول ملکیت شامل وي. د بیلګې په توګه، په متحده ایاالتو کې د لبنیاتو دویمه لویه فرینچیسټریټر د 2017 کال په پای کې د بانکداري تحفظ غوښتنه وکړه ځکه چې د تیلو بیه کمه شوې ټولنو کې د عاید ضایع شوي چې چیرې د دې رستورانونو لوی سلنه موقعیت لري. هر هغه پانګه اچوونکی چې د دې فرینچیسټ سیسټم کې د مساوي ونډې په درلودلو سره به د هغه خطرونه په پام کې ونیول شي چې د تیلو شرکتونو، لکه په ExxonMobil یا شیورون کې د پارکنگ ذخیره د ماليې وړ بروکرج حساب یا Roth IRA کې اخیستل کیږي .
که څه هم ګاز، جټ تیلو، خام تیل، او طبیعي ګاز داسې ښکاري چې د آیسیک شنونو او ګرمو سپیو سره ډیره اندازه نه لري، دوی د فرنګیز شوي رستورانتونو جغرافیاوي شاخص له امله، په سیمه کې تړلي و، کوم چې په سیمه کې ځای پرځای شوي هغه پیرودونکي چې د تیلو شرکتونو څخه یې خپلې پیسې ورکړې، د دې توان لري چې له کور څخه بهر ډوډۍ وټاکي.
دریمې، د ځمکې څخه پورته د پورٹ فولیو اجزاء معاینه کوي لکه څنګه چې په موقف یواځې پانګې اچونې. لکه څنګه چې هر پوسټ تحلیل شوی او یو څه تکرار کړئ چې په تیرو کلونو کې مو ویلي دي - تاسو اړتیا لرئ چې خپل ځان وپوښتئ، "زه دا ولې لرم؟"، "زه تمه کوم چې د وروسته وروسته د نغدو پیسو نغدو پیسو ته کوم قیمت چې ما ما تادیه کړه؟ "، او" په کوم شرایطو کې زه د ونډې ساتلو ته ادامه ورکوم؟ ". دا کولی شي د خپل توازن په پاڼه کې د خپلې لارې کولو څخه ډیری ډار مخه ونیسي. برسيره پردې، دا ګام په ځانګړي ډول د خطر د مدیریت له نظره خورا مهم دی ځکه چې داسې ښکاري چې یو مشخص پیژندل د وال سټیټ او پانګه اچوونکي له وخت څخه راټیټ کړي، بل ډول منطقي خلک دې ته اړ کړي چې خپل سرونو ته ورسیږي چې دوی باید ځان [ځان نوم ولیکي یو ځانګړی شرکت، سکټور یا صنعت پدې وخت کې ښه کار کوي ځکه چې سکریپټرې په ندرت سره بدلون راځي، یوازې لوبغاړي]. د روبو مشاورینو وروستي زیاتوالي سره، دا ستونزه داسې ښکاري چې بدترین شوي. دا نه پخوا، زه د چا لپاره د پورٹ فولیو تحلیل بیاکتنه ترسره کوله او موندلي چې د دوی مخکینۍ تخصیص تخصیص د کم لګښت لګښت ETF شامل و . ستونزه: لکه څنګه چې ما د تبادلې بسپنه کې پانګه اچولې وه، ما وموندله چې ځینې بندونه چې دا ساتل شوي وو د خطرونو لوړ خطر لرونکي بانډونه وې چې د دریم نړۍ هیوادونو هیوادونو ته پورونه وړاندې کوي. دا ډیره بی رحمه او بې رحمه ده چې یو داسې شتمنۍ واخلئ چې تاسو یې په آسانۍ سره نه غواړئ ځکه چې دا د ځینو سترو چک لستونو سره چې تاسو یې فکر کوئ اړتیا لرئ. د شتمنیو د جوړولو لپاره ډیری لارې شتون لري. زه په خوښۍ سره د پانګې اچونې د شرکتونو د کنټرول له لارې لږ پیسې تر لاسه کوم چې زما قیمتي پانګه په ټوله نړی کې یو داسې هیواد ته چې د بلونو د ورکولو توان نلري اصلی فرصت لري.
د اداري پورفلوف تحلیل ممکن نور هم پیچلی شي
پداسې حال کې چې دا درې ګامونه د ډیرو انفرادی پانګوالو لپاره کافي دي، بنسټیز پانګه اچوونکي د نورو پورٹ فولیو تحلیلي پروسې لري چې ممکن یې د ادارې الندې د شتمنیو ارزونه کله وغواړي. د پورته پروسو سره اړوند، ډیری پورګرافیو مدیران غوره کوي تر څو د بیرته تاکید شوي فشار ازموینې وګوري ترڅو وګورئ چې څنګه ورکړل شوې پورټ فولیو ممکن د 1929 د ستر ډیپلوماټ بیرته راګرځولو سره د مختلف اقتصادي یا بازار شرایطو الندې ترسره کړي، د مارکيټ ټرافيټ د 1381 کال د آسیا مالي مالي بحران، یا لوی استحکام چې د 2007 کال د ډسمبر په میاشت کې پیل شو. په اداري سطحه، د مسلکي خدماتو چمتو کونکي لکه بلومبربر او حقیقت سایټ خدمتونه وړاندې کوي چې دا سمولو ته اجازه ورکوي چې نږدې وختونو کې وځنډوي یا یې ولري د پورٹ فولیو مدیر لخوا د منظم پورٹ فولیو تحلیل بیاکتنې لپاره د مهال ویش مطابق یا د شتمنۍ مدیریت شرکت پانګه اچونې کمیته سره اتومات شوی. سربيره پردې، د پانګې اچونې مشورتي شرکت چې د پانګې اچونې پانګه کې پانګه اچونه شوې پانګه اچونه شوې، کوم چې د ډیری قوانینو او مقرراتو تابع دي، په ګډون د 1974 د کارګمارنې رینټینګ عاید امنیت قانون، ERISA غواړي چې ډاډ ترلاسه کړي چې لاسوندونه سم او مناسب دي. ورته د اعتماد وجهي صندق د اعتبار وړ خبره ده، څوک باید په منظمه توګه د باور اعتماد یا تادیات، په شمول د توزیع یا تادیاتو په شمول، د اعتماد وسیله سره مطابقت ولري.
بیلانس مالیه، پانګه اچونه، یا مالي خدمتونه او مشورې ندي چمتو کوي. معلومات د پانګې اچونې موخې، د خطر خطر زغم، یا د کوم ځانګړي پانګه اچوونکي مالي حالت په پام کې نیولو پرته او پرته له دې چې د ټولو پانګوالو لپاره مناسبه وي معلومات نه وړاندې کیږي. مخکینی فعالیت د راتلونکي پایلو اشاره نده. په پانګونې کې د پرنسپل ممکن امکانات په شمول د خطر خطر شامل دي.